Moskova, 2 Ekim - “Haberler. Ekonomi". Gezegendeki en zengin insanlardan biriyle bir fincan çay içerken sohbet edebileceğinizi hayal edin. Ona ne sorardın? Ondan ne öğrenmek istersiniz? Maalesef bu mümkün değil ama diğer muhataplara söylediklerini öğrenerek başkalarının deneyimlerinden öğrenebiliriz. Warren Buffett haklı olarak zamanımızın en büyük yatırımcılarından biri olarak adlandırılıyor ve şu anda para yatırmanın yeni yollarını aramak için bir dakika bile harcamadan aktif olarak çalışmaya devam ediyor. Buffett'a genellikle Omaha'nın Kahini denir; ekonomik tahminleri o kadar doğrudur ki. Yatırım devi Berkshire Hathaway'in başkanının servetine gelince, Buffett gezegendeki en zengin insanlardan biri olmaya devam ediyor. Bugün büyük yatırımcının en çarpıcı ve ünlü sözlerini sunacağız.
1. “Risk, ne yaptığınızı bilmediğinizde ortaya çıkar” İnsanlar sıklıkla borsanın ne kadar riskli olduğundan bahseder. Para kaybetmenin kolay olduğunu söylüyorlar. Elbette her zaman bir risk vardır. Ancak banka hesabına para yatırdığınızda bankanın iflas etme riski de vardır. Peki borsada riskler nasıl yönetilir? Buffett ne yaptığınızı bilmeniz gerektiğine inanıyor. Öğrenmek. Ne kadar çok anlarsanız, anlayışınız o kadar iyi olacak ve riskler de o kadar düşük olacaktır.2. "Bugün bir adam bir ağacın gölgesinde oturuyor çünkü onu uzun zaman önce dikmişti." Yatırım yapmak için en iyi zaman dündür. Bugün başlayabilirsiniz. Ne kadar erken yatırım yapmaya başlarsanız o kadar iyi. Daha iyi bir zaman beklemeyin. Hisse satın alın ve bekleyin.3. "Harika bir şirketi uygun fiyata satın almak, harika bir şirketi harika bir fiyata satın almaktan daha iyidir." Bu ifadenin amacı, fiyatından çok şirketin kendisi hakkında düşünmeniz gerektiğidir. Fiyatların çoğu zaman gösterge niteliğinde olmadığını belirtmeye bile gerek yok. Buffett, kötü bir şirket için iyi bir fiyatın kötü bir fikir olduğunu söylüyor. İyi bir şirket arayın ve ona yatırım yapın.4. "Kendinizi batan bir teknenin içinde bulursanız, başka bir tekneye ulaşmak için harcadığınız çaba, delikleri tıkamak için harcadığınız çabadan daha verimli olacaktır." Buffett'ın burada söylemeye çalıştığı şey şu; eğer ilk yatırım kararınız işe yaramazsa, karşılığını vermeyen bir şeye takılıp kalmak yerine fikrinizi değiştirip başka bir şeye yatırım yapmaya değer. 5. “Kamuoyu yoklaması düşünme yeteneğinin yerini tutmaz” Haberleri dinlemek yerine kendi başınıza düşünmek daha iyidir. Paranız söz konusu olduğunda başkalarının görüşlerine güvenmek yerine kafanızı kullanın. 6. “Satın almak için en iyi gün asla gelmeyecek” Bazı hisse senetleri satın almak için hiçbir zaman karlı bir karar olmayacak. Medyanın ne dediği, arkadaşlarınızın ne söylediği veya şirketin kendisinin ne söylediği önemli değil. Bazı hisse senetleri hiçbir zaman satın alınmaya değmez. 7. “Zengin olacağımı her zaman biliyordum. Bir an bile şüphe etmedim." Bunlar çok akıllıca sözler çünkü Buffett'ın iç ruh halini ve yatırımlara karşı tutumunu yansıtıyorlar. Sonunda kazanacağınızı bilmek önemlidir. Bu hiç de beklediğiniz gibi gerçekleşmeyebilir. Ama pes etmeyin.
Warren Buffett'ın sözleri, profesyonel bir yatırımcı ve ekonomistin yatırımlar, iş dünyası ve aşk hakkında yaptığı en iyi ifadelerdir.
Birinci kural: asla para kaybetmeyin. İkinci kural: Birinci kuralı unutma.
Bir işlemi tamamladıktan sonra, yalnızca karşı tarafın sizden daha akıllı çıkması nedeniyle soyulduğunuzu söylemek oldukça tuhaf.
Yatırım, bugün para yatırmak ve yarın daha fazla para kazanmakla ilgilidir.
Daha iyi bir yatırımcıyım çünkü iş adamıyım ve daha iyi bir iş adamıyım çünkü yatırımcıyım.
Açıklamalarımı ve sebeplerimi tek bir kağıda yazamadığım sürece asla bir şey satın almam. Yanılıyor olabilirim ama bunun cevabını bileceğim. “Coca-Cola Company'ye 32 milyar dolar ödüyorum çünkü...” Ve eğer bu soruyu cevaplayamıyorsanız, bu hisse senedini satın almamalısınız. Ancak bu soruyu cevaplayıp bunu birkaç kez yaparsanız çok para kazanacaksınız.
Yalnızca ürünlerini kişisel olarak beğendiğiniz şirketlerin hisselerini satın alın.
Harika bir şirketi adil bir fiyata satın almak, dürüst bir şirketi harika bir fiyata satın almaktan çok daha iyidir.
Sürekli su sızdıran bir teknedeyseniz, delikleri onarmak yerine çabalarınızı yeni bir tekne bulmaya odaklamak daha iyidir.
Anlamadığınız alanlara asla yatırım yapmayın.
Elimizde özel yönetimi olan özel bir işin payına sahip olduğumuzda, varlık için en cazip raf ömrü sonsuzluktur.
Başkalarını çıkmaza sürükleyen bir liderin kendisi de çıkmaza girer.
Kâr amacı gütmeyen girişimlerle asla törene katılmayın!
Zaman, büyük bir işletmenin dostu, vasat bir işletmenin ise düşmanıdır.
Sadece piyasa 10 yıl boyunca kapalı olsaydı mutlu bir şekilde sahip olacağınız şeyleri satın alın.
Yükselen her hisse senedinin arkasında başarılı bir iş vardır.
Harika bir şirketin geçici zorluklarla karşılaşması bizim için en iyisidir. Sonra böyle bir işletme satın almaya çalışıyoruz.
Risk ne yaptığınızı bilmemekten kaynaklanır.
Uluslararası ağlara sahip işletmelere yatırım yapın.
Bir aptalın bile yönetebileceği kadar büyük bir işletmenin hisselerini satın almaya çalışıyorum. Çünkü er ya da geç orada olacak.
Hesaplamalar kullanırsanız mutlaka zirveye ulaşmazsınız, ancak deliliğe de düşmezsiniz.
Piyasada kazanan hisse senetleri var ve onları bulmamız gerekiyor.
Eğer sen bu kadar akıllıysan ben neden bu kadar zenginim?
En önemlisi şirketlerin geçmişidir.
Çok yetenekli olsanız ve çok çaba gösterseniz bile, bazı sonuçlar sadece zaman alır: dokuz kadını hamile bıraksanız bile bir ayda bebek sahibi olamazsınız.
2 metrelik bariyeri atlamayacağım. Etrafıma bakacağım ve üzerinden geçebileceğim 1 ft yüksekliğinde bir bariyer seçeceğim.
Başarı, insanların sizi sevmesidir. Biliyorsunuz, Omaha'da Holokost'tan sağ kurtulan yaşlı bir Polonyalı kadınımız var. İnsanlar onu sakladığı, beslediği, onunla ilgilendiği, koruduğu ve hayatlarını riske attığı için hayatta kaldı. Bunu onu sevdikleri için yaptılar. İnsanlar sizi sevdiğinde, bu hayatınızın en büyük başarısıdır.
Hiçbir zaman iyi satışlar beklemeyin. Fiyatlarınızı o kadar cazip hale getirseniz iyi olur ki vasat satışlar bile size iyi sonuçlar verecektir.
Kendiniz için bir itibar kazanmanız 20 yıl sürecektir ve onu kaybetmek sadece 5 dakika sürecektir. Düşünürseniz olaylara farklı yaklaşacaksınız.
Fiyat, ödediğiniz tutardır. Değer - ne elde edersiniz.
Bir işletme satın alın, hisselerini kiralamayın.
Fırsatlar mı yoksa çoraplar mı olduğu gerçekten önemli değil, her zaman kaliteli ürünleri indirimli fiyatlarla satın almayı severim.
Eğer 10 yıl boyunca hisse senedine sahip olmayacaksanız 10 dakika boyunca satın almanın bir anlamı yok.
İyi bir sonuçtan emin olmak, harika bir sonuç ummaktan daha iyidir.
Ben bir iş adamı değilim. Ben bir sanatçıyım.
16 yaşımdayken Kafamda sadece iki şey vardı; kızlar ve arabalar. Ancak kızlarla işler yolunda gitmedi, bu yüzden arabalarla yetinmek zorunda kaldım. Ancak elbette kızları da düşündüm. Arabalar konusunda daha şanslıydım.
Zengin olacağımı her zaman biliyordum. Bir an bile şüphe etmedim.
Eğer siz de dünyadaki en başarılı ve en zengin insanların %1'i içindeyseniz, sizin sorumluluğunuz geri kalan %99'u düşünmektir.
Birisi bugün gölgede dinleniyor,çünkü birisi yıllar önce bir ağaç dikmişti.
İnsanlar her zaman belirsiz zamanlardan bahseder. Ama biliyorsunuz, zamanın genelde böyle işlediğini düşünüyorum. 10 Eylül 2001'de dünyada kesin bir belirsizlik vardı. Ve 18 Ekim 1987 de (Uluslararası Ticaret Merkezi'ne yapılan saldırıya ve borsanın Kara Pazartesi'sine giden günler. - Esquire).
Wall Street dünyadaki tek yer Rolls-Royces'a gelenlerin metroyla gelenlerin tavsiyelerini dinlediği yer.
İhtiyacınız olmayan bir şey satın alırsanız, o zaman yakında ihtiyacın olanı satmaya başlayacaksın.
Tüm tedbirsiz yatırımcılar Bobby Bare'in şarkısından bir satır öğrenmeli(ünlü country şarkıcısı - Esquire). Gelecekte satın almalarınızla neler olabileceğini tüm ayrıntılarıyla açıklıyor: "Hiç çirkin bir kadınla yatmadım ama birkaçıyla uyandım."
Sadece bu işletmelere yatırım yapmaya çalışıyorum Bunlar o kadar mükemmel ki bir aptal bile onları çalıştırabilir. Çünkü er ya da geç bu gerçekleşecektir.
İyi bir iş aramayı sürekli erteleyip, sizi öldüren işin üzerinde oturmak - Bu, seksi emekliliğe ertelemek gibi bir şey.
Dürüstlük çok değerli bir niteliktir. Ucuz insanlardan bunu beklememek lazım.
Her azizin bir geçmişi vardır. Her günahkarın bir geleceği vardır.
Eminim, her gün oturup düşünmeye biraz zaman ayırmanız gerektiğini. Mesela aynı anda hem düşünüyorum hem de okuyorum. Bu, kararlarımı daha az dürtüsel hale getiriyor.
Sadece en pahalı takım elbiseleri alırım. Bana ucuz görünüyorlar.
En başarılı insanlar bunlar sevdikleri işi yapanlardır.
Yağmuru tahmin etme yeteneğinin hiçbir maliyeti yoktur. Bir gemi inşa etme yeteneği çok maliyetlidir.
Kendinizi sızdıran bir teknede bulursanız, bu durumda, başka bir navigasyon aracı bulmaya yönlendirilen enerji, muhtemelen delikleri yamamaya yönlendirilen enerjiden daha fazla sonuç üretecektir.
Ne kadar yetenekli ve çalışkan olduğunuz önemli değil. bazı şeyler sadece zaman alır. Dokuz kadını hamile bırakarak bir ayda çocuğu doğuramazsınız.
Karşıya geçmek tehlikeli cehalet ve inatçılık.
Ona kadar sayan bir at harika bir attır büyük bir matematikçi değil.
Daima onlarla olmaya çalışın kim senden daha iyi?
Şans çok nadiren gelir ama buna her zaman hazır olmalısın. Altın gökten düştüğünde yanınızda yüksük değil kova bulunmalıdır.
Eğer kendini bir çukurda bulursan kazmayı bırak.
Hayattan ihtiyacım olan tek şey nerede öleceğimi bilmek ve o yerde yüzümü asla göstermemektir.
Boş bir çantayı bırakamazsınız.
Para kazanma hakkında: Asla tek bir gelir kaynağına bağlı kalmayın. İkinci bir gelir kaynağı yaratmaya yatırım yapın.
Harcama hakkında: İhtiyacınız olmayan şeyleri satın alırsanız, kısa sürede ihtiyacınız olan şeyleri satarsınız.
Risk hakkında: Nehrin derinliğini asla iki ayağınızla aynı anda kontrol etmeyin.
Yatırım hakkında: Asla tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymayın.
Beklentiler hakkında: Dürüstlük çok değerli bir hediyedir. Açgözlü insanlardan bunu beklemeyin.
Hiçbir zaman 2 metrelik bir barın üzerinden atlamaya çalışmam; Kolayca üzerinden geçebileceğim 1 metrelik uygun çıtalar arıyorum.
Alışkanlık zincirleri, kırılamayacak kadar ağırlaşana kadar hissedilemeyecek kadar hafiftir.
En ufak bir özgüven eksikliği hissetmedim. Hiçbir zaman cesaretim kırılmadı ya da kırılmadım.
Zengin olacağımı her zaman biliyordum. Bundan bir an bile şüphelendiğimi hatırlamıyorum.
Gıda pullarının, alıcıların yaşam isteklerini baltaladığına ve yoksulluk döngüsünü sürdürdüğüne inananların hepsi, gittikleri zaman çocuklarına tonlarca para bırakmak isteyenlere dönüşüyor.
Gerçekten paraya sahip olmak istediğimden değil. Para kazanmak ve büyümesini izlemek ilgimi çekiyor.
Boş bir tuvalim ve bir sürü boyam var ve üzerine ne istersem onu çizebilirim. Artık daha fazla param var ve olayların ölçeği büyüdü ama bundan 10-20 yıl önce, her şeyin çok daha küçük ölçekte gerçekleştiği bu süreçten tam olarak aynı hazzı aldım.
Ben de bunlara katlanmayı öğrenmiş olsam da, gelirden çok süreçten keyif alıyorum
Sevmediğim ya da hayran olmadığım insanlarla işbirliği yapmıyorum. Bu her şeyin anahtarıdır. Evlenmek gibi.
Geçen yıl ilginç bir sohbet yaşadım; Harvard öğrencilerinden biri bana şunu sordu: "Kimin için çalışmalıyım?" Ona en çok hayran olduğu kişi için çalışmasını tavsiye ettim. Yaklaşık iki hafta sonra dekan beni aradı ve şöyle dedi: “Çocuklarımıza ne söylüyorsun? Hepsi işe almak için değil, kendileri için çalışıyorlar.”
Bir işadamı olduğum için yatırımcı olarak gelişiyorum, yatırımcı olduğum için de iş adamı olarak gelişiyorum.
Kural 1. Asla para kaybetmeyin. Kural 2. 1 numaralı kuralı asla unutmayın.
Hiçbir zaman borsanın kendisinden para kazanmaya çalışmıyorum. Borsayı ertesi gün kapatabilecekleri ve beş yıl boyunca bir daha açamayacakları varsayımıyla alım yapıyorum.
Roket bilimcisi olmanıza gerek yok. Yatırım yapmak, IQ'su 160 olan bir adamın IQ'su 130 olan bir adamı yendiği bir oyun değildir. Bu, pratik olmakla ilgilidir.
İnsanlar genellikle zengin olma garantisi yerine gelecek haftaki piyango için kazanan bir bilet sözü almayı tercih ederler, ama yavaş yavaş.
Tahminler genellikle bize gelecekten çok öngörücü hakkında daha fazla bilgi verir.
Benim fikrim ve senin paranla her şey yoluna girecek.
Wall Street, dünyada insanların metroya binen insanlardan tavsiye almak için Rolls-Royce kullandığı tek yer.
Eğer 5 trilyon dolarlık bir piyasada para kazanamıyorsam, birkaç bin mil öteye taşınırsam sınıfımı göstermeye başlayacağımdan eminim demek benim açımdan biraz hüsnükuruntu gibi görünebilir.
Baktığım şirketin yıllık raporlarını ve rakiplerinin yıllık raporlarını okudum - bunlar ana bilgi kaynakları ve kaynak materyallerdir.
Aynı anda 50-75 farklı şeyi yapamam. Bu, Nuh'un Gemisi yöntemine göre yatırım yapmak anlamına gelecektir - böylece bir hayvanat bahçesine sahip olacaksınız. Birkaç şeye önemli miktarlar koymayı seviyorum.
Sermayenizi bir aptalın bile yönetebileceği bir işe yatırmalısınız, çünkü bir gün gerçekten de dümende bir aptal olacak.
Çeşitlendirme cehalete karşı bir savunmadır. Ne yaptığını bilen insanlar için bunun pek bir anlamı yok.
Hisse senedini elinde tutmak istediğim en sevdiğim dönem sonsuza kadardır.
Amerika'nın büyük gurusu, son zamanların en ünlü yatırımcısı Warren Buffett, 31.500 dolara aldığı bir evde yaşıyor, ülke çapında 'Mae West' olarak bilinen tatlı çöreklerden yiyor ve aynı zamanda 36 milyar dolarlık bir servete sahip ( artı veya eksi şu anda birkaç milyar.
Kaynaklar:
Warren Buffett, Amerikalı finansör
Yatırımcının seçim yaparken işi doğru değerlendirmesi gerekiyor. “Seçildiğinde” kelimelerine dikkat edin. Seçtiğiniz şirketlerin işlerini iyice anlamanız gerekmiyor. Ancak bu firmaları kendi yetkinliğinize göre değerlendirebilmelisiniz. Üstelik önemli olan yetkinliğinizin ölçeği değil, sınırlarını ne kadar bildiğinizdir.
Unutmayın - bu gün değişim veya iadeye tabi değildir.
Sürekli su sızdıran bir teknedeyseniz yapılacak en doğru şey, delikleri onarmak yerine yeni bir tekne bulmaya odaklanmaktır.
Eğitim mükemmel sonuçlara yol açmaz, istikrarlı sonuçlara yol açar.
Aslında pahalı takım elbiseler giyiyorum, onlar bana ucuz görünüyor.
Eğer sen bu kadar akıllıysan ben neden bu kadar zenginim?
Çok yetenekli olsanız ve çok çaba gösterseniz bile, bazı sonuçlar sadece zaman alır: dokuz kadını hamile bıraksanız bile bir ayda bebek sahibi olamazsınız.
Başarı, insanların sizi sevmesidir. Omaha'da eski bir polkamız olduğunu biliyor musun? Holokost'tan sağ kurtulan. İnsanlar onu sakladığı, beslediği, onunla ilgilendiği, koruduğu ve hayatlarını riske attığı için hayatta kaldı. Bunu onu sevdikleri için yaptılar. İnsanlar sizi sevdiğinde, bu hayatınızın en büyük başarısıdır.
Bir işletme satın alın, hisselerini kiralamayın.
Bir şirketin hisselerini satın almanın ana kriteri, şirketin 10 yıl içindeki rekabet gücüdür.
Şirketin faaliyetleri doğrultusunda başarısızlık en çok korktuğumuz şeydir.
Yatırımcının görevi, faaliyetleri belli olan ve 5 ila 20 yıl içinde geliri önemli ölçüde artacak bir şirketten makul bir fiyata hisse satın almaktır.
Eğer 10 yıl boyunca hisse senedine sahip olmayacaksanız 10 dakika boyunca satın almanın bir anlamı yok.
Hiçbir zaman borsanın kendisinden para kazanmaya çalışmıyorum. Borsayı ertesi gün kapatabileceklerini ve beş yıl boyunca bir daha açmayacaklarını varsayarak alım yapıyorum.
Gerçek değeri hesaplayacak bir formül yoktur. Sadece hisse satın alacağınız işi iyi bilmeniz gerekiyor.
Çoğu insan, diğerlerinin ilgilenmediği dönemlerde hisse senetlerine ilgi duymaya başlar. Bu arada harekete geçme zamanı, kimsenin bunu yapmadığı bir anda gelir. Popüler olanı satın alıp yine de başarılı olamazsınız.
Bir hisse senedi satın almanın dünyadaki en aptalca, en anlamsız nedeni onun yükseleceğini varsaymaktır.
Hakkında hiçbir şey bilmediğiniz bir işe asla yatırım yapmayın.
Anlamadığım birçok farklı şey var. Ancak bu gece uyanık kalmak için bir neden değil. Bu sadece ertesi gün başka bir şeyde şansımı deneyeceğim anlamına geliyor. Her yatırımcının uyması gereken şey budur.
Bağımsız düşünmezseniz yatırım yapmayı başaramazsınız. Haklısınız ya da haksızsınız, insanlar sizinle aynı fikirde ya da değil diye değil. Doğru gerçeklere veya argümanlara dayandığınızda haklısınız.
Eğer bir seçeneğiniz varsa, “hayır” demek “evet” demekten çok daha önemlidir.
Harika bir şirketi makul bir fiyata satın almak, iyi bir şirketi inanılmaz bir fiyata satın almaktan daha iyidir.
İyi bir sonuçtan emin olmak, harika bir sonuç ummaktan daha iyidir.
İyimserlik, mantıklı alıcının düşmanıdır.
Piyasadaki düşüşler umurumuzda değil. Uzun vadede biz ve yatırımcılarımız için bu, mükemmel yönetime sahip başarılı şirketleri düşük fiyatlarla satın alma fırsatıdır.
Zaman, başarılı bir işletmenin dostu, az gelişmiş bir işletmenin ise düşmanıdır.
Kısa vadeli piyasa tahminleri zehirdir. Çocuklardan ve pazarda çocuk gibi davranan yetişkinlerden uzak, güvenli bir yerde kilitli tutulmalıdır.
Unutmayın: borsa çılgındır.
Hisse senedinizin yüzde 50 düşüşünü paniğe kapılmadan izleyene kadar borsaya girmemelisiniz.
Hareketsizlik yoluyla büyük başarıya ulaşabilirsiniz. Birçok yatırımcı sürekli alım satım dürtüsüne karşı koyamaz.
İtibar kazanmak 20 yıl, yok etmek ise 5 dakika sürer. Düşünürseniz olaylara farklı yaklaşacaksınız.
Risk ne yaptığınızı bilmemekten kaynaklanır.
Büyük meblağları tükenmez kalemle çalmak, küçük meblağları silahla çalmaktan çok daha güvenlidir.
